Thông thường, hàng năm ngân hàng có đợt phát mại xe ô tô thanh lý do khách hàng vay không có khả năng trả nợ. Ngân hàng tự phát mại hoặc thông qua bên thứ ba là các đơn vị đấu giá hoặc thông qua thi hành án [sau khi bản án tòa án có hiệu lực pháp luật].
Nhưng trên thực tế, các đợt đấu giá không nhiều và chưa có kho dữ liệu thông tin tập trung khiến người mua rất khó nắm bắt kịp thời. Thủ tục mua xe cũng rờm rà hơn do phải tuân thủ quy trình đấu giá tài sản. Mặt khác, số lượng xe cũng không nhiều nên người mua ít có sự lựa chọn.
Rủi ro lớn hơn cả là người mua rất dễ dính vào bẫy của các đối tượng giả mạo nhân viên ngân hàng.
TAND TP Hà Nội vừa đưa ra xét xử bị cáo Nguyễn Thị Ngoãn [SN 1989, ở huyện Tiên Lãng, Hải Phòng] và Vũ Thanh Tiến [SN 1984, ở quận Hai Bà Trưng, Hà Nội] về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Quá trình xét hỏi làm rõ, từ năm 2016-2017, Ngoãn có kinh doanh xe ô tô cũ. Cuối năm 2017, thông qua quan hệ xã hội, Ngoãn quen biết với Tiến. Ngoãn giới thiệu bản thân có khả năng mua được các xe ô tô thế chấp tại ngân hàng do khách hàng vay không có khả năng trả nợ. Người mua phải thanh toán trước 100% giá trị xe, trong thời hạn 3-5 ngày sẽ nhận được xe ô tô, giấy tờ xe. Nếu có khách hỏi mua, Ngoãn sẽ cung cấp thông tin và báo giá cho Tiến.
Khoảng đầu năm 2018, Tiến gặp anh Nguyễn Quang Đ. [SN 1976, ở quận Thanh Xuân, Hà Nội]. Tiến tự giới thiệu bản thân là cán bộ ngân hàng, tung thông tin ngân hàng có các lô xe ô tô phát mại, bán rẻ hơn thị trường.
Tin tưởng Tiến giới thiệu, anh Đ. nói lại với bạn bè, người thân quen có nhu cầu mua xe. Từ tháng 1-5/2018, Tiến và Ngoãn đã nhận số tiền hơn 1,7 tỷ đồng của các bị hại nhưng không thực hiện như cam kết mà chiếm đoạt cá nhân.
Theo cáo trạng, anh Lê Trung D. [SN 1973, ở quận Long Biên, Hà Nội] cần mua xe ô tô nhãn hiệu Madaz6 nên nhờ anh Đ. hỏi Tiến. Ngoãn đã cung cấp cho Tiến thông tin chiếc ô tô Madaz6, màu xanh tím than, đăng ký xe mang tên Công ty thương mại và vận tải Thủy Minh Đức. Sau khi nắm thông tin, hình ảnh chiếc xe, Tiến hẹn anh D. trao đổi, thống nhất ký hợp đồng mua chiếc xe trên với giá 690 triệu đồng. Anh D. chuyển trước cho Tiến 650 triệu đồng. Tiến chuyển cho Ngoãn 600 triệu đồng. Ngoãn khai nhận đã chuyển số tiền trên cho Công ty Việt Nguyên để mua xe song công ty này cho hay, số tiền này Ngoãn trả nợ mua ô tô trước đó. Ngoãn không đặt mua xe Mazda6 của công ty.
Đến thời hạn giao xe, Ngoãn đưa tạm cho anh D. chiếc xe Mazda6, màu xanh ngọc của mình để “làm tin”. Ngoãn nói: “do chiếc xe đặt mua đang làm giấy tờ nên anh D. đi tạm xe này và hẹn sau 1 tuần sẽ giao xe”. Tuy nhiên, các bị cáo không giao xe đúng như đúng cam kết.
Lần khác, vào cuối tháng 5/2018, Tiến báo cho anh Đ. biết Ngoãn có thông tin về 10 lô xe ô tô nhãn hiệu KiaMornibg của ngân hàng cần thanh lý với giá 280 triệu đồng/xe. Anh Đ. đã rủ thêm bạn bè cùng góp vốn mua lô hàng trên. Các bị cáo nhận số tiền 360 triệu đồng của các bị hại và hứa hẹn ngày 25/5/2018 sẽ bàn giao xe. Nhưng hết thời hạn cam kết, Ngoãn và Tiến không bàn giao xe và không trả lại tiền.
Do nghi ngờ Tiến có hành vi lừa đảo, nhóm bạn của anh Đ. đã lên kế hoạch, giả làm khách mua xe ô tô để hẹn Tiến ra quán café. Khi đến nơi hẹn, các bị hại đã đưa Tiến đến cơ quan Công an quận Bắc Từ Liêm trình báo sự việc.
Trong quá trình điều tra, Tiến bỏ trốn đến tháng 9/2021, bị bắt theo lệnh truy nã.
Tại cơ quan điều tra, Tiến khai, Ngoãn có hứa hẹn xin việc cho bị cáo vào làm việc tại ngân hàng. Mặc dù chưa có quyết định tuyển dụng song Tiến vẫn “tung hỏa mù” với các bị hại.
Còn Ngoãn khai nhận, bị cáo làm trưởng phòng kinh doanh tại gara ô tô Việt Nguyên nên có thông tin các loại xe ô tô. Bị cáo cho rằng không biết việc Tiến thỏa thuận với khách mua. Đối chất lời khai trên, giám đốc Công ty Việt Nguyên cho biết Ngoãn không phải là nhân viên mà chỉ là khách hàng của gara.
Do các bị cáo đã khắc phục xong hậu quả. Về phía bị hại cũng có đơn xin giảm hình phạt cho các bị cáo. Sau khi xem xét, tòa án xử phạt Tiến 7 năm tù, Ngoãn 3 năm 6 tháng tù.
Theo cáo trạng, Hảo là đối tượng kinh doanh ô tô vận tải hành khách và có quen biết Nguyễn Thị Phương Nga.
Khoảng đầu năm 2019, do làm ăn thua lỗ, cần tiền chi tiêu, Hảo bàn với Nga thực hiện các phi vụ lừa đảo. Theo phân công, Nga có trách nhiệm tìm và thuê người lứa tuổi 20-25 hoặc nhờ người thân quen, yêu cầu họ cung cấp ảnh thẻ. Hào lên mạng Facefook liên hệ với đối tượng không rõ lai lịch làm giả giấy tờ gồm CMND, sổ hộ khẩu, giấy xác nhận tình trạng hôn nhân… để làm hồ sơ vay vốn ngân hàng mua ô tô.
Khi đã được giải ngân và nhận lại ô tô, các bị cáo tiếp tục làm giả đăng ký xe ô tô để thế chấp vào ngân hàng khác hoặc các cá nhân để vay tiền rồi chiếm đoạt.
Với thủ đoạn trên, từ tháng 3/2017 đến tháng 4/2020, đường dây do Hảo cầm đầu đã chiếm đoạt hơn 16,5 tỷ đồng của các ngân hàng và 5 cá nhân gồm VPBank, Pvcombank,VIB, TPBank, Bắc Á Bank, ABBank, BIDC, Eximbank, Seabank, Public Bank.
MÀN KỊCH LỪA ĐẢO TINH VI
Cáo trạng thể hiện, khoảng tháng 2/2019, Hảo đặt mua trên mạng CMND mang tên Mai Văn Đại rồi dán ảnh của Phạm Đức Huỳnh. Bị cáo tiếp tục đặt mua giấy tờ giả gồm căn cước công dân, sổ họ khẩu, giấy xác nhận tình trạng hôn nhân, hợp đồng cho thuê xe ô tô mang tên Mai Văn Đại.
Tiếp đó, Hảo liên hệ với nhân viên Công ty cổ phần ô tô Trường Hải để mua xe ô tô Fuso Rosa với giá 1,01 tỷ đồng.
Hảo lấy tên Mai Văn Đại để liên hệ với anh Hoàng Minh Đức [SN 1987, nhân viên Ngân hàng Bắc Á, chi nhánh Thăng Long] để vay vốn mua ô tô. Bị cáo cũng cung cấp cho anh Đức hồ sơ vay vốn nhưng tất cả đều là giấy tờ giả. Ngân hàng phát hành công văn bảo lãnh cho khoản tiền mua xe ô tô gửi Công ty Trường Hải. Nhận được văn bản này, Công ty Trường Hải đã bán chiếc ô tô trên cho Hảo.
Theo kế hoạch, Huỳnh đóng giả là Mai Văn Đại để đi cùng anh Đức làm thủ tục đăng ký xe tại Phòng Cảnh sát giao thông TP Hà Nội và nhận biển kiểm soát 29B-308.06. Ngày 20/3/2019, Huỳnh tiếp tục làm “diễn viên” đến ngân hàng để ký hợp đồng vay 945 triệu đồng. Sau khi nhận giấy đăng ký xe ô tô, Huỳnh làm thủ thuật “đánh tráo” biển số xe làm giả từ trước để đưa cho nhân viên ngân hàng, còn bản thật bị cáo giữ lại để tiếp tục đem thế chấp tại ngân hàng khác.
Vẫn giả danh Mai Văn Đại, Hảo liên hệ với chị Cao Thị Mỹ Duyên [SN 1995, nhân viên TPBank] để hỏi việc thế chấp xe ô tô để vay vốn.
Với thủ đoạn cũ, Hảo xuất trình các giấy tờ giả. Để không bị ngân hàng phát hiện, Hảo sửa chữa chữ E thành chữ F trong hàng chữ số khung xe trên phiếu xuất xưởng và hóa đơn giá trị gia tăng. Với thủ thuật này, ngân hàng kiểm tra qua CIC song không phát hiện ra chiếc xe ô tô Fuso Rosa trên bị thế chấp vào ngân hàng khác. Các bị cáo đã được TPBank giải ngân 805 triệu đồng.
THUÊ CĂN HỘ ĐỂ THẾ CHẤP VÀO NGÂN HÀNG
Ly kỳ hơn cả vụ các bị cáo qua mặt các nhân viên Ngân hàng Public Bank.
Theo nội dung vụ án, đầu tháng 3/2020, Hảo và Nga lấy tên giả để thuê căn hộ tại chung cư Rice City Linh Đàm. Bộ đôi này nghĩ cách thế chấp căn hộ trên để vay tiền ngân hàng mua ô tô.
Lần này, các bị cáo thuê Lưu Văn Cường – nhân viên cắt tóc, giả mạo tên Lưu Văn Tám để đứng tên trên hợp đồng tín dụng. Ngày 1/4/2020, Cường đến ngân hàng, tự xưng là Trưởng phòng kinh doanh Công ty TNHH MTV kinh doanh thương mại xăng dầu Mipec và có nhu cầu mua xe ô tô Nissan Terra Petro tại Công ty TNHH ô tô Nissun nêncần vay 700 triệu đồng.
Trong thời gian chờ ngân hàng duyệt thủ tục vay, Hảo gọi điện cho ngân viên ngân hàng này, đổi giọng nói và tự nhận là Thư, nhân viên Công ty TNHH ô tô Nissun để hỏi thủ tục giấy tờ, xác nhận thủ tục mua bán xe của khách hàng Lưu Văn Tám.
Sau khi thẩm định, ngân hàng giải ngân cho Cường vay 600 triệu đồng. Số tiền này phải giải ngân vào tài khoản Công ty Nissun nhưng thực chất các bị cáo đã làm giả tài khoản để rút tiền.
Các bị cáo còn tiếp tục dùng căn hộ trên để thế chấp vào Seabank vay 700 triệu đồng.
Cơ quan tố tụng xác định, số tiền chiếm đoạt hơn 16,5 tỷ đồng, Hảo và Nga đã chia cho đồng bọn hơn 1,3 tỷ đồng. Hiện các bị cáo mới khắc phục hậu quả số tiền hơn 1 tỷ đồng.
Sau khi xem xét, tòa án xử phạt Hảo mức án 25 năm tù, Nga 21 năm tù về 2 tội danh trên. Các bị cáo còn lại lĩnh án từ 8 năm 6 tháng đến 15 năm tù.
Ảnh minh họa [Ảnh: Soha]
Lợi dụng sự cả tin, mất cảnh giác của nhiều cá nhân cũng như một số tổ chức tín dụng, các đối tượng đã tha hồ thi thố tài năng lừa đảo, chiếm đoạt số tiền lên tới cả chục tỷ đồng. Thông tin này mình vừa đọc trên Cafebiz, thấy hữu ích nên chia sẻ cùng mọi người.
Mới đây, lực lượng điều tra hình sự Công an huyện Thường Tín [Hà Nội] vừa điều tra khám phá một đường dây chuyên lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua việc mua bán xe hơi với thủ đoạn rất tinh vi.
Theo một điều tra viên Đội Cảnh sát hình sự Công an huyện Thường Tín, thời gian trước các đối tượng thường sử dụng thủ đoạn để chiếm đoạt tài sản của chủ sở hữu "xế hộp" như thuê xe tự lái rồi cầm cố hoặc sử dụng giấy tờ giả để bán xe lậu, xe trộm cắp.
Tuy nhiên, thời gian gần đây trên địa bàn huyện lại xảy ra một thủ đoạn khá "dị". Đối tượng lợi dụng tâm lý ngại, lười đi đăng ký, đăng kiểm của một số bị hại để bày ra màn kịch đăng ký giúp nhằm chiếm đoạt thuế, phí. Do giá trị của chiếc xe khá lớn nên số tiền các đối tượng chiếm đoạt cũng lên tới nửa tỷ đồng mỗi phi vụ.
Trên mạng xã hội, Lê Lệnh Nhất tỏ ra là một nhân viên môi giới mua bán ô tô mát tay
Tài liệu điều tra ban đầu từ Cơ quan công an, ngày 5/8/2022, Đội Cảnh sát giao thông - Trật tự, Công an huyện Thường Tín nhận hồ sơ đăng ký xe Vinfast Lux A 2.0 của anh Lê Minh Đ. [thường trú tại huyện Thường Tín]. Cán bộ tiếp nhận hồ sơ phát hiện tờ phiếu thu có điểm đáng ngờ nên đã liên hệ với Chi cục Thuế huyện Thường Tín để xác minh.
Biết hành vi bị bại lộ, đối tượng cầm hồ sơ đã bất ngờ giật hồ sơ bỏ chạy, song nhanh chóng bị khống chế.Tại Cơ quan công an, đối tượng trên được làm rõ là Lê Lệnh Nhất [sinh năm 1996, tạm trú tại phường Quang Trung, quận Hà Đông, Hà Nội].
Nhất vốn là nhân viên một salon ô tô trên địa bàn quận Hà Đông. Thời gian gần đây anh ta thiếu tiền nên đã nghĩ ra thủ đoạn lừa đảo. Đầu tháng 8/2022, Nhất được anh Đ nhờ nộp thuế trước bạ và làm thủ tục đăng ký biển số xe. Đã chuẩn bị từ trước, Nhất mau mắn nhận lời. Tổng số tiền anh Đ đưa cho Nhất là hơn 200 triệu đồng.
Nhận tiền, Nhất đã cấu kết với các đối tượng Bùi Tiến Bình [thường trú tại quận Thanh Xuân, Hà Nội] và Lê Trọng Hiếu [trú tại phường Thổ Quan, quận Đống Đa, Hà Nội] làm giả giấy tờ nộp thuế trước bạ cho anh Đ. nhằm chiếm đoạt số tiền trên.
Đối tượng Lê Lệnh Nhất tại cơ quan công an
Nhóm này mua một chiếc xe máy cũ rồi dùng CCCD làm thủ tục sang tên người mua là anh Lê Minh Đ Tiếp đó Nhất đi nộp thuế trước bạ chiếc xe máy cũ với số tiền chỉ là hơn 30 ngàn đồng.
Có được hóa đơn nộp thuế trước bạ, các đối tượng tẩy xóa thông tin và điền vào đó số tiền hơn 160 triệu đồng rồi kẹp vào hồ sơ đăng ký xe của anh Đ.
Tuy nhiên, thủ đoạn này đã nhanh chóng bị Cơ quan công an lật tẩy. Nhóm đối tượng cũng khai nhận, trước đó đã thực hiện trót lọt 2 phi vụ, chiếm đoạt tổng số tiền lên tới 300 triệu đồng.
Theo một số bị hại, Nhất vốn là nhân viên một salon ô tô có tiếng tại quận Hà Đông, chuyên về dòng xe Vinfast. Đối tượng cũng thể hiện là người chuyên cần, mẫn cán và "mát tay" - khi thường xuyên "chốt đơn" với khách hàng.
Tin tưởng nhân viên này, đồng thời với tâm lý ngại mất công mất việc nên khách mua xe thường nhờ Nhất lo thủ tục trọn gói nộp thuế, ra biển, đăng kiểm... với chi phí khoảng vài triệu đồng. Không ngờ lòng tin đã bị đặt sai chỗ.
Phiếu thu trước bạ [Ảnh: Zingnews]
Cơ quan CSĐT Công an huyện Thường Tín đã tạm giữ hình sự đối tượng Lê Lệnh Nhất, truy bắt Lê Trọng Hiếu, đồng thời khẩn trương hoàn thiện hồ sơ vụ án.
Nếu như đối tượng Lê Lệnh Nhất lợi dụng sự tin tưởng của chủ xe để chiếm đoạt tiền thuế, phí đăng ký xe thì Phạm Quốc Đoàn [sinh năm 1988, thường trú tại thị trấn Bút Sơn, huyện Hoằng Hóa, tỉnh Thanh Hóa] lại có chiêu bài hợp tác làm ăn để chiếm đoạt hàng tỷ đồng của bị hại.
Trong đơn trình báo gửi Công an quận Long Biên [Hà Nội] anh Nguyễn T.P [thường trú tại phố Nguyễn Văn Cừ, quận Long Biên] cho biết.
Khoảng năm 2020, thông qua một số mối quan hệ xã hội mà anh quen với Đoàn. Đại dịch COVID-19 nổ ra, công việc của anh gặp một số khó khăn thì Đoàn thường xuyên động viên, rủ đi cafe chém gió, khoe có nhiều mối mua bán xe cũ, thu nhập tốt. Tin tưởng vào uy tín của Đoàn, đầu năm 2021 anh P đã chung vốn buôn xe ô tô cũ. Không ngờ, nhiều lần chuyển tiền để Đoàn mua xe song cuối cùng đều bị gã chiếm đoạt.
Ảnh minh họa [Ảnh: Zingnews]
Khoảng tháng 6/2021, anh Lê Trọng Toàn [trú tại Hoằng Hóa, Thanh Hóa] có nhu cầu mua chiếc xe ô tô nhãn hiệu Huyndai Tucson của anh T [trú tại TP Hải Dương, Hải Dương] để sử dụng. Do không am hiểu về xe ô tô nên anh Toàn nhờ Đoàn đi xem chiếc xe ô tô trên...
Sau khi xem xe, anh Toàn thỏa thuận mua chiếc ô tô thuộc quyền sở hữu của anh Thắng với giá 820 triệu đồng và đặt cọc 20 triệu đồng. Do không mang theo tiền nên anh Toàn vay của Đoàn 20 triệu đồng để đặt cọc mua xe.
Khoảng 5 ngày sau, anh Toàn cùng Đoàn đến gặp anh Thắng để thanh toán tiền và hoàn tất thủ tục mua xe ô tô của anh Thắng. Với ý định lừa anh P, Đoàn đã chụp ảnh chiếc xe ô tô của anh Thắng, gửi cho anh P và báo giá chiếc xe là 820 triệu đồng, mục đích để anh P tin là Đoàn cùng với anh P sẽ mua chiếc xe này để anh chuyển tiền cho Đoàn.
Tin tưởng đối tác, anh P chuyển cho Đoàn số tiền 400 triệu đồng để chung tiền mua chiếc xe ô tô này với Đoàn. Khi nhận được tiền, Đoàn không mua xe mà chiếm đoạt, tiêu xài cá nhân.
Ford Everest [Ảnh: Ford]
Vụ thứ hai, Đoàn rủ anh P tiếp tục mua chiếc xe Huyndai Tucson BKS 36A... và báo giá là 800 triệu đồng. Anh P. đồng ý và lại chuyển cho Đoàn 400 triệu đồng để mua xe ô tô trên. Sau khi nhận tiền, Đoàn cũng sử dụng ăn tiêu chơi bời hết sạch.
Quen mui thấy mùi ăn mãi, Đoàn tiếp tục rủ anh P. mua chiếc xe ô tô Ford Everest, BKS: 36A... với giá 345 triệu đồng. Anh P. đã chuyển khoản cho Đoàn 170 triệu đồng và lại bị đối tượng chiếm đoạt.
Ngoài ra, cũng với thủ đoạn trên, Đoàn còn thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của anh P với việc mua, bán 2 chiếc xe ô tô khác. Hiện, vụ việc đã được Cơ quan CSĐT Công an TP Hà Nội thụ lý giải quyết.
Thượng tá Ngô Văn Đáp, điều tra viên Phòng CSHS Công an TP Hà Nội chia sẻ, nói về những siêu lừa xe hơi thì không thể không nhắc đến Phạm Văn Hảo [sinh năm 1988, thường trú tại phường Dương Nội, quận Hà Đông, Hà Nội].
Mặc dù bị cụt một tay song Hảo đã cùng với đối tượng Nguyễn Thị Phương Nga [sinh năm 1998, thường trú tại xã Hồng Thái, huyện Việt Yên, Bắc Giang] và một số đồng phạm khác thực hiện trót lọt hàng chục phi vụ vay tiền của các ngân hàng để mua ô tô, sau đó chiếm đoạt. Số tiền mà Hảo và đồng bọn chiếm đoạt được lên tới hơn 16 tỷ đồng.
Mọi người cần cảnh giác với các thủ đoạn lừa đảo [Ảnh: Soha]
Hồ sơ từ Cơ quan công an cho thấy, khoảng đầu năm 2019, do làm ăn thua lỗ, Hảo bàn bạc với Nguyễn Thị Phương Nga xây dựng màn kịch vay mua ô tô trả góp từ các ngân hàng.
Chúng phân công phân nhiệm như sau: Nga sẽ tìm và thuê người lứa tuổi từ 20-25 hoặc nhờ người thân quen và yêu cầu họ cung cấp ảnh chân dung. Hảo lên mạng Internet tìm mối làm giả các loại giấy tờ gồm: Giấy CMND, CCCD, sổ hộ khẩu, giấy xác nhận tình trạng hôn nhân... để làm hồ sơ vay vốn ngân hàng mua xe hơi.
Quái chiêu hơn, khi đã được giải ngân và nhận xe, Hảo, Nga và các đồng phạm tiếp tục làm giả giấy đăng ký ô tô để thế chấp vào ngân hàng khác hoặc cầm cố cho các cá nhân để vay tiền rồi chiếm đoạt. Với thủ đoạn trên, trong khoảng 3 năm, đường dây do Hảo cầm đầu đã chiếm đoạt hơn 16,5 tỷ đồng của hàng chục ngân hàng và 5 cá nhân.
Đơn cử một phi vụ nhóm đối tượng lừa Ngân hàng Bắc Á và TPBank. Hảo đặt mua trên mạng giấy CMND mang tên Mai Văn Đại rồi thế vào ảnh chân dung của đối tượng Phạm Đức Huỳnh. Hảo cũng đặt mua giấy tờ giả gồm CCCD, sổ hộ khẩu, giấy xác nhận tình trạng hôn nhân, hợp đồng cho thuê xe ô tô mang tên Mai Văn Đại rồi đưa cho Nga.
Ngân hàng Bắc Á [Ảnh: Zingnews]
Tiếp đó, Hảo liên hệ với nhân viên CTCP ô tô Trường Hải để mua chiếc xe Fuso Rosa với giá 1,01 tỷ đồng. Hảo lấy tên Mai Văn Đại liên hệ với anh Hoàng Minh Đ [sinh năm 1987, nhân viên Ngân hàng Bắc Á, chi nhánh Thăng Long] để vay vốn mua ô tô. Đối tượng cũng cung cấp cho anh Đ hồ sơ vay vốn nhưng tất cả đều là giấy tờ giả.
Ngân hàng Bắc Á sau đó phát hành công văn bảo lãnh cho khoản tiền mua xe ô tô gửi Công ty Trường Hải. Nhận được văn bản này, Công ty Trường Hải đã bán chiếc ô tô trên cho Hảo.
Theo kế hoạch, Phạm Đức Huỳnh [sinh năm 1992, trú ở Nam Định và là bị cáo trong vụ án] đóng giả là Mai Văn Đại để đi cùng anh Đ làm thủ tục đăng ký xe tại Phòng Cảnh sát giao thông TP Hà Nội và nhận biển kiểm soát 29B...
Sau đó Huỳnh đến ngân hàng để ký hợp đồng vay 945 triệu đồng với tài sản thế chấp là chiếc ô tô trên. Sau khi nhận giấy đăng ký xe ô tô, Huỳnh làm thủ thuật “đánh tráo” biển số xe làm giả từ trước để đưa cho nhân viên ngân hàng, còn bản thật bị cáo giữ lại rồi đưa cho Hảo.
Vẫn giả danh Mai Văn Đại, Hảo liên hệ với chị Cao Thị Mỹ D [sinh năm 1995, nhân viên VPBank] hỏi về việc thế chấp xe ô tô để vay vốn ngân hàng.
Ngân hàng VP Bank [Ảnh: VPBank]
Với thủ đoạn cũ, Hảo xuất trình các giấy tờ giả. Để không bị ngân hàng phát hiện, Hảo sửa chữa chữ E thành chữ F trong hàng chữ "số khung" xe trên phiếu xuất xưởng và hóa đơn giá trị gia tăng. Ngân hàng kiểm tra qua CIC không phát hiện ra chiếc xe ô tô Fuso Rosa nêu trên đã bị thế chấp vào ngân hàng khác nên đã giải ngân hơn 800 triệu đồng cho đối tượng.
Ngoài ra, Hảo đã cùng đồng bọn qua mặt các nhân viên Ngân hàng Đại chúng bằng việc thế chấp nhà để mua xe. Hảo và Nga thuê Lưu Văn Cường [sinh năm 1993, ở Thái Bình - nhân viên một tiệm cắt tóc] đứng tên trên hợp đồng thuê một căn chung cư với cái tên giả mạo Lưu Văn Tám, đồng thời hướng dẫn Cường cách thức tiếp xúc với nhân viên ngân hàng.
Sau khi làm giả giấy tờ và hoàn tất công việc chuẩn bị, Cường đến ngân hàng để hỏi vay vốn, tự xưng là trưởng phòng kinh doanh một công ty về xăng dầu, có nhu cầu mua xe ô tô Nissan Terra nên muốn vay 700 triệu đồng.
Xe ô tô Nissan Terra [Ảnh:Nissan]
Trong thời gian chờ ngân hàng duyệt thủ tục vay tiền, Hảo gọi điện cho nhân viên ngân hàng này, đổi giọng nói và tự nhận là nhân viên công ty phân phối xe hơi để hỏi thủ tục giấy tờ, xác nhận thủ tục mua bán xe của khách hàng Lưu Văn Tám.
Sau khi thẩm định, ngân hàng giải ngân cho Cường vay 600 triệu đồng. Số tiền này đã được giải ngân vào... túi của Phạm Văn Hảo. Nhóm đối tượng tiếp tục dùng căn hộ trên để vay Ngân hàng SeABank số tiền 700 triệu đồng.
Bạn đánh giá như thế nào về thông tin trên? Đừng quên để lại ý kiến cho chúng mình biết nhé!
điện thoại 5G giá tốt, chính hãng tạiThế Giới Di Độngbằng cách click vào nút cam bên dưới!
MUA SMARTPHONE HỖ TRỢ 5G TẠI THẾ GIỚI DI ĐỘNG
Xem thêm:
- Xuất hiện trang web mạo danh trang thông tin điện tử Giấy phép lái xe
- Cảnh báo: Chiêu trò dùng CCCD, ảnh của người khác làm thủ tục vay tiền
- Ngân hàng bày cách 'không ngờ tới' giúp người dùng bảo vệ tài khoản
- Bộ Công an hướng dẫn người dân cách đề phòng sập bẫy 'CTV online'