Farming và staking là gì
Yield Farming là một thuật ngữ được nhắc đến rất nhiều trong thời gian gần đây khi mà nền tài chính phi tập trung (Defi) đang bùng nổ hơn bao giờ hết. Với Yield Farming, các nhà đầu tư có thể kiếm lợi nhuận từ những đồng coin của họ. Tuy nhiên Yield Farming không hoàn toàn miễn phí, và nó cũng đi kèm với những rủi ro nhất định. Vậy cụ thể Yield Farming là gì, nên Yield Farming ở đâu? Yield Farming hay Staking tốt hơn? Hãy cùng chúng mình đi tìm hiểu đáp án ở nội dung bài viết dưới đây nhé. Show
Nội dung
Yield Farming là gì?Yield tạm dịch là lợi nhuận, Farming tạm dịch là canh tác. Yield Farming tạm dịch là canh tác lợi nhuận. Nói một cách đơn giản, Yield Farming là một cách sử dụng tiền điện tử của bạn để kiếm thêm tiền điện tử. Các nhà đầu tư có thể kiếm được lợi nhuận từ tiền điện tử của họ bằng cách gửi tiền vào một số giao thức Defi (tài chính phi tập trung). Tức là bạn sẽ gửi tiền vào một nhóm thanh khoản trên một nền tảng Defi nào đó. Các nhóm thanh khoản này có thể ví von giống như ngân hàng, bạn gửi tiền của bạn, sau đó họ sẽ cho người khác vay số tiền đó. Bạn sẽ được trả một khoản lãi suất theo một tỷ lệ nhất định. Yield Farming hoạt động như thế nào?Khái niệm Yield Farming là gì đã xuất hiện từ năm 2020, khi Compound – giao thức cho vay Defi đầu tiên được ra mắt. Cho đến ngày nay, có nhiều nền tảng Defi xuất hiện đễ hỗ trợ Yield Farming. Chúng hoạt động bằng cách cho phép người dùng gửi tiền điện tử vào, cho người vay vay với lãi suất thông qua hợp đồng thông minh, sau đó trả lợi nhuận thu được cho người cho vay. Quá trình farm khá đơn giản, bạn chỉ cần gửi tiền của bạn vào nền tảng và nhận về APY (lợi nhuận) và token thưởng của nền tảng đó. Yied Farming hoạt động như thế nào?Nhưng lưu ý, bạn sẽ phải cung cấp một cặp tiền theo nhóm thanh khoản có sẵn. Khuyến nghị cuốn sách sẽ thay đổi cuộc đời bạn - Bởi Hoài Phong: Sách Cộng+ Ví dụ: Giả sử rằng sàn DEX cung cấp cặp giao dịch BNB/PXP. Để có thể dễ dàng trao đổi BNB lấy PXP hoặc PXP lấy BNB, cần phải có sẵn một lượng thanh khoản thích hợp để thực hiện trao đổi (tức là có sẵn BNB và PXP trên sàn DEX đó). => Đây chính là nơi những người “nông dân” như bạn đến. Bạn sẽ gửi cả BNB và PXP của bạn vào nhóm thanh khoản này, với cùng một số tiền bằng nhau. Ví dụ là 1000 đô la giá trị BNB và 1000 đô là giá trị PXP. Sau khi đã gửi cặp tiền này vào nhóm thanh khoản, bạn sẽ nhận được % từ phí mà những người vay phải trả cho nền tảng. Và đây chính là cách mà Yield Farming hoạt động. Lợi ích của Yield Farming là gì?Nếu như trước đây, mọi người nghĩ rằng tiền điện tử đơn thuần chỉ là một thứ gì đó để lưu trữ giá trị giống như vàng, và thường được lưu trữ trong ví lạnh, thì Yield Farming ra đời và đã thay đổi cách suy nghĩ này. Tất cả là nhờ vào Defi, nó khiến tiền điện tử của bạn có thể tạo ra nhiều giá trị hơn. Và nó chính là bản chất của Yied Farming. Cũng nhờ các tiếp cận và cách hoạt động như vậy, mà Yield Farming có rất nhiều lợi thế như:
Hiện tại có rất nhiều giao thức DeFi và nhiều giao thức cung cấp một số hình thức phần thưởng cho Yield Farming, và chúng còn kết hợp chéo với nhau. Khi bạn gửi đồng coin A vào một nền tảng nào đó, bạn sẽ nhận được đồng coin B, và có thể đem đồng coin B này đi “canh tác kiếm lợi nhuận” tiếp. Nếu chịu khó tìm hiểu và biết cách tạo ra một chiến lượt Yield Farming sáng tạo, bạn có thể thu về một lợi nhuận đáng kể. So sánh Yield Farming vs StakingNếu bạn đang tìm hiểu về Yield Farming là gì, chắc hẳn bạn sẽ thấy nó khá giống với Staking đúng không? Staking là hành động giữ và khóa một lượng coin nhất định để nhận được phần thưởng từ chúng. Lượng coin này có thể được khóa trong ví hoặc các node của một dự án Blockchain trong một khoảng thời gian. Có thể thấy, cả ield Farming và Staking đều là phương pháp tuyệt vời để bạn có thể kiếm thêm thu nhập từ tiền điện tử của mình. So sánh Yield Farming và StakingVậy chúng khác nhau ở đâu? Sự khác biệt chính giữa Yield Farming vs Staking, đó là Yield Farming yêu cầu bạn phải khóa một cặp token, ví dụ như BNB/USDT, trong khi đó Staking chỉ yêu cầu bạn khóa lẻ một loại token. Ngoài ra, chúng còn có một vài điểm khác biệt nữa như:
Nên Farming hay Staking coin tốt hơn?Việc chọn nên Farming hay Staking tốt hơn, bạn cần quan tâm đến 2 vẫn đề chính, đó là lợi nhuận và rủi ro, mà 2 cái này thường tỷ nghịch với nhau. Yield Farming VS Staking: LỢi NHUẬNRốt cuộc, mục đích chính của việc bạn khóa đồng tiền điện tử của mình vào một giao thức nào đó chính là kiếm tiền. Vì vậy tiêu chí lợi nhuận – APY phải đặt lên hàng đầu. Tuy nhiên, không có quy tắc cố định nào về số tiền bạn có thể kiếm được từ cả Farming hay Staking. Bởi chúng sẽ phụ thuộc:
Thông thường, các nền tảng hỗ trợ staking/farming thường hiển thị trước APY/APR cho bạn tham khảo. Đại đa số lợi nhuận thu được từ staking sẽ ít khi biến động so với APY đó. Nhưng Yield Farming lại có thể đem đến cho bạn cơ hội kiếm được nhiều APY, hơn hẳn mức mà các sàn đã dự tính trước. => Tóm lại, về lợi nhuận thì Yield Farming sẽ nhỉnh hơn so với Staking. Yield Farming VS Staking: RỦI ROTuy nhiên cơ hội kiếm tiền thường đi kèm với rủi ro, và Yield Farming VS Staking cũng không ngoại lệ. Dưới đây là những rủi ro chúng sẽ phải đối mặt:
=> Xét về khía cạnh rủi ro, Staking phải đối mặt với việc bỏ lỡ cơ hội khi không thể rút tiền thoải mái, nhưng Yield Farming sẽ gặp nhiều rủi ro về các vấn đề liên quan đến nền tảng, hợp đồng thông minh hơn. TÓM LẠI Bạn đã tìm hiểu về Yield Farming là gì, cũng như khác biệt giữa nó và Staking. Nhưng cá nhân mình thấy, lựa chọn nên Farming hay Staking coin phụ thuộc vào kiến thức của mỗi người về thị trường điện tử. Mặc dù lợi nhuận là yếu tố được đặt lên hàng đầu nên có vẻ Yield Farming thắng thế, ngoài ra rủi ro giữa 2 loại hình này tương tự nhau. Nhưng:
Tham gia Yield Farming như thế nào?Có rất nhiều cách để tham gia Yield Farming, nhưng hiện tại phổ biến nhất là Yield Farming trên mạng Ethereum và trên mạng Binance Smart Chain. Các nền tảng DeFi có giá trị cao nhất nằm trên Ethereum (Aave, Curve, Uniswap, v.v.), nhưng BSC có đủ các dự án lớn bao gồm PancakeSwap để cạnh tranh với mạng Ethereum. Các nền tảng dựa trên Ethereum chỉ có thể sử dụng ETH và các token khác được xây dựng trên Ethereum trên mạng của nó – cái mà chúng ta hay gọi là ERC-20. Trong khi đó, nền tảng BSC có thể sử dụng được hầu hết các loại token của Ethereum, và cả những token chạy trên BSC – hay còn gọi là token BEP-20. Yield Farming trên sàn BinanceNếu các bạn đang giao dịch trên sàn Binance, thì có thể Yield Farming ngay trên sàn này. Yield Farming chính là mục “liquidity pool” trên giao diện của Binance. (Bạn có thể kiếm nó trong mục Earn). Yield Farming trên BinanceLúc này, giao diện sẽ hiển thị nhiều cặp tiền điện tử khác nhau với lợi nhuận dự kiến cho bạn lựa chọn. Nếu bạn không có đủ 2 loại tiền cho 1 cặp thanh khoản, thì hệ thống sẽ giúp bạn tự quy đổi sao cho giá trị của chúng đạt 1:1. Có rất nhiều cặp thanh khoản cho bạn lựa chọnSau khi chọn được cặp thanh khoản phù hợp, bạn chỉ cần điền số lượng tiền bạn muốn Farming vào. Lưu ý nếu bạn có sẵn cả 2 cặp tiền thì sẽ không mất phí chuyển đổi, còn chỉ có 1 loại tiền thì sẽ mất phí. Yield Farming trên các sàn DEXTuy nhiên, nếu bạn muốn mua Yield-Farming hiện chưa được niêm yết trên Binance, bạn sẽ phải kết nối ví tiền điện tử của bạn với một sàn giao dịch phi tập trung (DEX). Ở đây mình đề cử ví Metamask. Đây là các bước lần lượt bạn phải làm:
Top 5 nền tảng Yield Farming phổ biến nhất 2022Bạn đã tìm hiểu về Yield Farming là gì, chắc hẳn cũng biết có khá nhiều nền tảng cung cấp dịch vụ này. Có một số nền tảng khá dễ sử dụng, nhưng một số lại đòi hỏi phải có một chút kiến thức. Chúng mình đã phân loại chúng theo mức độ khó như sau:
Nhưng theo đánh giá cá nhân, thì dưới đây là 5 nền tảng phổ biến, lợi nhuận được nhiều nhà đầu tư lựa chọn để Yied Farming nhất: Yield Farming trên UniswapUniswap là sàn giao dịch phi tập trung (DEX) nổi tiếng nhất hiện nay, chuyên cung cấp các giao dịch trao đổi cho hàng nghìn token ERC-20, và bạn có thể tham gia Yield Farming trên Uniswap. Lãi suất trên Uniswap và tất cả các DEX khác thay đổi theo nhóm thanh khoản và biến động thị trường. Hiện tại có 2 phiên bản chính của nền tảng là Uniswap V2 và V3. Biến động TVL của UniswapYield Farming trên AaveAave là cái tên nổi bật trong lĩnh vực Defi khi giá trị TVL của nó luôn xếp top đầu hiện nay. Nó là một nền tảng phi tập trung trên Ethereum (và Polygon sidechain) cung cấp các khoản vay và cho vay tiền điện tử lãi suất thấp. Bởi vì các nhà đầu tư đã gửi rất nhiều tiền điện tử vào Aave để kiếm lãi, nên APR đi vay của nó là một số trong những khoản tốt nhất trên thị trường. Các khoản vay khác nhau của stablecoin (như DAI, USDC và USDT) dao động từ 3% APR đến 7% tại thời điểm viết bài. Yield Farming trên PancakeSwapPancakeSwap, giống như Uniswap, là một sàn giao dịch phi tập trung (DEX). Nó hoạt động tương tự như Uniswap nhưng nằm trên mạng Binance Smart Chain (BSC) thay vì Ethereum và có thêm một số tính năng tập trung vào trò chơi hóa. Mặc dù nó chạy trên BSC nhưng rất nhiều token dựa trên Ethereum vẫn có thể Yield Farming trên nền tảng của nó. Một vài cặp thanh khoản trên PancakeswapYield Farming trên Curve FinanceCurve Finance là một sàn DEX rất lờn, luôn lọt top 5 về giá trị TVL. Nền tảng này cũng sử dụng các khoản tiền bị khóa tốt hơn bất kỳ nền tảng DeFi nào khác với thuật toán tạo thị trường độc đáo của nó. Điều này mang lại lợi ích cho người dùng thực hiện Yield Farming trên Curve. Đặc biệt, Curve có một danh sách dài các nhóm stablecoin được gắn với tiền tệ fiat (chủ yếu là USD) với APR tốt hơn nhiều DEX khác. Yield Farming trên Yearn FinanceYearn Finance (YFI) cung cấp một công cụ tổng hợp và yield farming độc đáo để luôn mang lại cho người dùng lợi nhuận cao nhất có thể. Ngoài ra, Yearn được tích hợp chặt chẽ với Curve Finance, khi có hơn 30 nhóm Curve được tích hợp trong Yearn, nơi các nhà đầu tư có thể gửi 1 trong 5 loại tiền điện tử khác nhau (ETH, WBTC, DAI, USDT hoặc USDC) vào một hợp đồng thông minh gửi tiền vào nhóm tương ứng trên Curve để kiếm lãi. Kinh nghiệm tham gia Yield Farming cần biếtLưu ý trước khi tiến hành Yield FarmingĐể tham gia Yield Farming với mục đích thu được nhiều lợi nhuận, ít rủi ro nhất thì bạn cần có một chiến lược đúng đắn, và hãy lưu ý những điều sau. Thứ 1: Chỉ nên Yield Farming khi 2 đồng coin có biến động cùng chiều.
Không nên Farm khi 2 đồng coin biến động ngược chiều. Vì khi coin A tăng, coin B giảmvới chiều hướng ngược nhau sẽ có các tác động lớn đến giá trị reward bạn có thể nhận trong các pool farming, đồng thời chiụ rủi ro trượt gió cao. Thứ 2: Ưu tiên Farming các cặp stablecoin nếu sợ rủi ro Bạn có thể farming các cặp stablecoin với mức reward nhận được có thể sẽ thấp hơn, tuy nhiên, đây lại là những cặp có yếu tố an toàn cao, không chịu ảnh hưởng từ các biến động thị trường. Thứ 3: Không rút thanh khoản nếu giá coin chưa hồi phục Đối với các cặp coin đầu tư dài hạn, khi giá của chúng giảm xuống dưới mức mà bạn đã mua vào, bạn nên tiếp tục farming và chờ đến khi giá token hồi về để không phải chịu các khoản lỗ mà vẫn nhận được reward. Thứ 3: Hạn chế Yield Farming khi thị trường biến động mạnh Bởi khi thị trường biến động mạnh, sẽ có sự chênh lệch về giá lớn sẽ xảy ra, và các đồng coin dùng để farming đồng thời cũng sẽ chịu ảnh hưởng, bạn cần cân nhắc kĩ khi quyết định Yield Farming tại các thời điểm này. Khi nào nên bắt đầu Yield Farming coin?Bước 1: Tìm các pool thanh khoản có Reward cao . Bước 2: Chọn các tài sản có biến động thấp (tại một khoảng thời gian). Bước 3: Tham gia thật nhanh, trước khi TVL tăng ⇒ Reward cao. Bước 4: Nhận được Reward token rồi có thể chốt 50% về Stablecoin. Bước 5: 50% còn lại có thể canh chốt theo TVL. Khi nào nên tạm dừng Yield Farming coin?Có 2 trường hợp bạn cần để ý nếu muốn quyết định tạm dừng Yield Farming, đó là:
Một số công cụ, website hỗ trợ Yield FarmingNếu muốn trở thành một nhà đầu tư biết cách Yield Farming chuyên nghiệp, thì thao tác trên các sàn thôi là chưa đủ mà bạn cần học hỏi và cập nhật liên tục những thông tin về nền tảng bạn đang tham giá Yield Farming. Có rất nhiều website/công cụ hỗ trợ tra cứ, bạn có thể tham khảo:
Trên đây là toàn bộ thông tin về Yield Farming là gì cũng như những tư vấn về kinh nghiệm Yield Farming sao cho hiệu quả nhất. Mong rằng bài viết này hữu ích và có thể hỗ trợ bạn trong quá trình Yield Farming coin. Nếu có thắc mắc hay gặp bất cứ vấn đề gì, hãy để lại comment bên dưới để mình giải đáp. Chúc bạn đầu tư thành công. |