Chuyên viên hoạch định tài chính tiếng Anh là gì

Để hiểu rõ khái niệm cũng như công việc của người lập kế hoạch tài chính là gì? Hãy cùng theo dõi bài chia sẻ ngay dưới đây.

NỘI DUNG

Kỹ năng cần có của một nhà lập kế hoạch tài chính

Khái niệm về một nhà hoạch định tài chính

Trên thực tế, nó có thể được hiểu một cách dễ dàngngười lập kế hoạch tài chínhlà những người chuyên tư vấn, quản lý và giải quyết các vấn đề tài chính của doanh nghiệp.

Bạn đang xem: Kế hoạch tài chính là gì?

Ngoài ra, các chuyên viên này có thể hỗ trợ các doanh nghiệp, công ty xử lý các vấn đề về bảo hiểm của khách hàng, giúp khách hàng có những định hướng đầu tư trong tương lai.

Người lập kế hoạch tài chính là gì? Mô tả công việc cụ thể Hình ảnh 1 width = 600 height = 400 title =Người lập kế hoạch tài chính là gì? Mô tả công việc cụ thể Ảnh 1 > Chuyên gia kế hoạch tài chính

Có lẽ đa số những người làm việc tại các doanh nghiệp, công ty chuyên kinh doanh đều đã từng nghe đến vị trí công việc này. Tuy nhiên, có mấy ai hiểu rõ về công việc này? Vai trò của những người làm công việc ảnh hưởng như thế nào đến hoạt động của doanh nghiệp? Tìm hiểu thêm bên dưới.

Người lập kế hoạch tài chính là gì?

Với Cố vấn tài chính họ không cần phải ràng buộc mình vào bất kỳ tổ chức hay doanh nghiệp nào. Những người làm việc này có thể làm việc tự do, làm việc với các doanh nghiệp cần sự hỗ trợ của họ.

Đối với những người lập kế hoạch tài chính Nếu làm việc lâu dài tại một tổ chức nào đó, họ có những giới hạn cụ thể về công việc mà họ có thể đảm nhận. Mô tả công việc của người lập kế hoạch tài chính trong các tổ chức doanh nghiệp như sau:

Gọi điện, chăm sóc khách hàng hiện tại, tìm cách phát triển, tiếp cận với khách hàng mới. Cần tham gia nhiều khóa đào tạo, tập huấn về lập kế hoạch tài chính để nâng cao năng lực, kiến ​​thức, tầm nhìn và tư duy. Công việc của họ không chỉ là thuyết phục khách hàng mà còn giúp khách hàng phân biệt và nhận biết những rủi ro luôn rình rập khi đầu tư tài chính. Giải đáp những thắc mắc, băn khoăn của khách hàng trong việc định hướng đầu tư.

Các nhà hoạch định tài chính đều có những yêu cầu tương đối khắt khe về bằng cấp và học vị. Họ cần có đủ chứng chỉ năng lực làm việc và học tập các chuyên ngành liên quan đến tài chính. Hiện nay, nhiều doanh nghiệp cũng yêu cầu người lập kế hoạch tài chính phải có các chứng chỉ về: CFP, CHFC, CFA, v.v.

Kỹ năng cần có của một nhà lập kế hoạch tài chính

Kĩ năng giao tiếp

Là một nhà tư vấn, giải quyết các vấn đề liên quan đến tài chính, bạn cần sở hữu kỹ năng giao tiếp tốt để đảm bảo sự tự tin trước khách hàng và đối tác.

Nếu bạn không đủ nhạy bén và thông minh trong cách ứng xử, người đối diện sẽ không tin tưởng bạn.

Người lập kế hoạch tài chính là gì? Mô tả công việc cụ thể Hình ảnh 2 width = 600 height = 356 title =Người lập kế hoạch tài chính là gì? Mô tả công việc cụ thể Ảnh 2 > Các kỹ năng cần có của một nhà hoạch định tài chính

Có thể thuyết trình

Kỹ năng thuyết trình là điều không thể thiếu đối với một nhà hoạch định tài chính.

Xem thêm: Khấu hao tiếng anh là gì? Khấu hao tiếng anh là gì

Thuyết phục người khác nghe theo lời khuyên về tiền bạc không phải là điều dễ dàng. Bạn cần khả năng trình bày, lập luận chặt chẽ và lập kế hoạch rõ ràng để khách hàng và đối tác thấy được kết quả mà họ mong đợi.

Có thể dự đoán xu hướng

Một chuyên gia trong lĩnh vực này cần phải nhạy bén với những thay đổi của thị trường tài chính, thu thập thông tin nhanh chóng, sau đó tổng hợp và điều chỉnh kế hoạch của mình cho phù hợp.

Có trình độ tiếng Anh và vi tính văn phòng tốt

Ai dù ở cương vị nào, đã làm việc trong thời đại 4.0 thì luôn có nhu cầu tiếp cận với công nghệ cao. Để nhanh chóng nắm bắt thông tin, thành thạo tin học văn phòng, có ngoại ngữ cơ bản, biết sử dụng các ứng dụng là tiền đề để bạn nâng cao năng lực chuyên môn.

Luôn nhiệt tình với khách hàng, tâm huyết với nghề

Có nhiệm vụ tư vấn và hỗ trợ khách hàng đạt được mục tiêu ban đầu, bạn cần có sự nhiệt huyết và đam mê để luôn hết lòng trong công việc.

Cơ hội việc làm và thu nhập bình quân

Điều mà rất nhiều người theo học ngành tài chính, đầu tư tài chính quan tâm là cơ hội việc làm. Có thể thấy, trong nền kinh tế thị trường hiện nay, rất nhiều doanh nghiệp tài chính đã ra đời. Ở nước ta, các công ty chuyên đầu tư tài chính còn rất mới, chưa thực sự phát triển như các nước trên thế giới.

Người lập kế hoạch tài chính là gì? Mô tả công việc cụ thể Hình 3 width = 600 height = 338 title =Người lập kế hoạch tài chính là gì? Mô tả công việc cụ thể Ảnh 3 > Cơ hội việc làm rộng mở

Do đó, nguồn nhân lực của các công ty tài chính cũng rất khan hiếm nguồn nhân lực, đặc biệt là nguồn nhân lực chất lượng cao với mức thu nhập hấp dẫn, từ 8,2 triệu 24,8 triệu đồng / tháng [mức lương trung bình rơi vào 11,4 triệu đồng / tháng].

Điều đó làm tăng cơ hội việc làm cho những người trẻ có chuyên môn và hoài bão trong lĩnh vực tài chính và đầu tư, những người có thể khẳng định mình.

Trên các trang web tìm kiếm việc làm, có thể thấy các chuyên gia tài chính và đầu tư hiện được chào bán với mức lương vô cùng hấp dẫn. Vì sự thiếu hụt nhân sự trầm trọng trong tình hình kinh tế đầu tư tài chính phát triển nhanh chóng như hiện nay. Do đó, nếu có khả năng, hãy tự tin ứng tuyển để mở ra cơ hội phát triển bản thân.

Chúng tôi hy vọng rằng những thông tin của chúng tôi đã giúp bạn đọc hiểu rõ hơn .Người lập kế hoạch tài chính là gì?. Chúc các bạn thành công, sớm tìm được cho mình một công việc phù hợp với khả năng của mình.

Video liên quan